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提高財商教育,華夏查理教育智投助力美好生活

2020-05-21 15:30溫州市教育國際交流協會編輯:admin人氣:


說起對孩子的教育,學校和家庭往往只關注“智商”和“情商”雙商的培養,但其實在發達國家,“財商”的概念早已被提上常規教育議程。

此前央行發布的《消費者金融素養調查分析報告(2017)》報告顯示,我國消費者金融素養指數平均分為63.71,整體屬于中等偏上,但是消費者對如何進行資產配置和合理規劃消費方面,仍然有些缺失。為了適應飛速發展的社會,培養兒童財商至關重要。

近日,由芥末堆舉辦的GET2018教育科技大會在北京舉行,華夏財富總經理張暉女士、華夏基金董事總經理孫彬先生就教育發展的新動向發表了演講。他們提到,華夏查理智投的教育組合不僅是家長們的24小時理財顧問,也是提高孩子們的財商的好幫手。

培養財商,助力美好生活

華夏查理教育智投基金結合了華夏基金20年資產管理經驗,通過AI(人工智能)+HI(人類智能),借助算法和模型為投資者制定理財方案,提供個性化的智能投顧服務。

華夏查理教育智投不僅能幫助家庭解決教育金理財的問題,也希望能夠伴隨孩子的財商一同成長。

對于孩子來說,定期讓他看到自己教育金賬戶的情況,能夠幫助他體會掌控資金的成就感,感受投資的波瀾起伏,從實踐中獲得對財富的認知,練習孩子對金錢的掌控。

為了進一步培養孩子正確的金錢觀念和基本的理財技巧,華夏查理教育智投還將充分利用華夏基金20年的投顧經驗,推出財商課程,幫助孩子成為“美好生活管理者”。

穩健收益,滿足教育資金需求

華夏查理教育智投不僅可以培養孩子的財商,也可以滿足投資者為子女儲備教育經費的投資需求,通過推出三大智投計劃:常青藤大學計劃、菁英高中生計劃、雛鷹初中生計劃,涵蓋了大學、高中、初中三大求學階段。

查理機器人為家庭進行針對初中、高中、大學不同階段的教育金投資計劃。你只需要填寫孩子年齡、當前教育儲備金額、預計每年教育支出費用,查理就可以一鍵給出測算教育金缺口,并且給出一次性投資和定投的方案。

比如,根據常青藤大學計劃,孩子今年8歲,家長預計大學每年支出教育金20萬元,如果你當前的教育儲備為0元,根據滬深300,年化8%的參考指數測算,那么現在則需要每月投4223元到常青藤大學組合,并堅持10年。在現有教育金儲備0元的基礎上可增加77萬元,以滿足孩子大學4年的教育支出需求。

但是需要注意,華夏查理教育智投模擬使用市場中代表性指數過去5年的年化收益率計算,未來由于市場環境不同、實際投資運作等不可能完全復制該模擬結果,因此這個模擬結果不能用作投資預測,也不代表實際投資所得的收益,投資也可能遭遇虧損。

由于市場不斷變化,父母們定投常青藤大學組合并非靜止,華夏查理教育智投利用AI(人工智能)+HI(人類智能)的模式,借助算法和模型匹配相關配置方案,以低成本提供個性化的智能投顧服務,可以敏銳地根據市場風格的變動而變動,因此用戶不必考慮投資時間點,只需要根據每月定投的方案進行投資即可。

以常春藤大學組合為例,2018年根據市場波動經歷了2次調倉,如下圖:

數據來源:華夏財富

​迄今為止,華夏查理教育智投組合的年化收益率相當可觀:截至2018年11月16日,雛鷹初中生、菁英高中生、常青藤大學組合年化收益率分別為:10.10%、11.46%、10.85%。

(來源:網絡整理)

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